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诈骗罪专题|律师告诉你:如何分辨你工作的企业是否诈骗

来源:杨帆律师刑事辩护网 作者:杨帆律师 发布时间:2019-06-04

 

“喂,您好,非常高兴的通知您,您有一张彩票中奖了……”

“已经2020年了,拜托你诈骗玩点新意好不好!”

非常高兴的通知您,您猜对了,2020年,诈骗早就玩出新意了。 现在诈骗手段,已经不再是蹩脚普通话喊你去领奖,大量的诈骗手段都被披上了高大上的外衣。从“准备上市的茶叶公司”、到“回国发展的不差钱集团”,越来越多诈骗企业开在了当地最高大上的CBD,堂而皇之的打开门做生意。

更为可怕的是,它诈骗的不仅仅是客户钱,它骗的还有招募的员工,大量刚出社会的年轻人甚至是大学生被招募进去参与诈骗行为,成为了诈骗罪的共犯,然而因为公司传销式的洗脑技巧,他们可能沉迷着帮老板数钱,直到被抓都还不相信自己任职的这家优质企业会是什么诈骗公司。

为什么?因为对于普通人来说,实在太难分辨了!

然而,缺少法律知识不会成为无罪的理由,因此,学会分辨企业合法性,其实已经成为了毕业生的必修课,如果您准备投身的企业具有以下属性,希望你可以三思而后行:

一、缺少行业资质

“我们公司是有营业执照的。”这句话是我在第一次会见那么多诈骗案件从犯时,听到的最多的一句话之一。他们会迫切的告诉律师他们一直以为公司是合法的,因为入职时,主管可是特意给他们展示过营业执照。但是,很遗憾的告诉您,我国存在大量行业,是需要有行业许可才能参与的,比如证券、期货保险业务、烟草业务、电信业务等。

以证券业务为例,这里的证券、期货保险业务,既包括了券商的基本业务以外,还包括了证券中介业务如股票推荐以及股票代理业务。根据《证券法》从事上述业务均应当由证监会予以审批,颁发相关许可证之后方能开展。

所以,如果你公职的企业让你打电话给客户推销股票,而他又无法提供企业的相关资质的话,那么他至少涉嫌构成非法经营罪。而这一类公司,因为缺少监督管理,往往存在虚假陈述的行为,届时,案件性质亦可能转为诈骗。

二、要你虚构身份

在你入职后,如果企业仅仅是对你进行了数天培训便要求你上岗,并且要你跟客户说你是“某某专家”,“有某某资质”,要求客户跟紧你的投资意见,那么你也需要提高警惕了。正规的企业,在工作中必然较为谨慎,销售在接触客户时,不能严重脱离事实。几天的培训,是无法让一个人成为专家的,在销售时没有底线的企业,是极有可能在事后通过虚假陈述去应对客户的投诉,这些行为将可能构成诈骗罪,而你,则可能被认定为是骗君入瓮的那个。

而近几年,因为互联网营销的原因,还出现了要求员工“男扮女”与客户聊天创造业绩的情况。为了消除员工的顾虑,这些企业可能会真的聘请几个漂亮女性作为员工,再由公司上百员工假装自己是该女性与客户聊天。需要在这里提示的是,即便你只是跟客户谈谈心、交交朋友,并没有“谈恋爱”,但如果以这种手段变相推销产品,同样会被视为诈骗。

三、传授不实话术

销售是一门技术,这门技术不仅仅看你是否懂“客户的心”,更要求你要懂自己的产品。当企业在你入职后,不要求你去了解你的产品,而是给你一个word文档,要你按照文档学习碰到客户的质疑该如何应对时,而话术内容又与公司客观情况完全不符时,你应当要提高警惕,因为你可能在一个诈骗企业工作。我们处理的案件中,有贵州的企业要求员工跟网络客户说自己是企业在上海,还有要求员工违背事实的告诉客户企业与多少家世界500强有过合作。这些话语,在立案后,都成为了员工参与诈骗的证据。

四、老板不想赚钱

“我是在国外赚够了钱,回来建设家乡的,我没有想靠这个赚钱,我是想带老乡们赚钱”。这句话是我代理的集资诈骗案件中,企业经常会跟自己的员工洗脑的话语。企业家成立企业的目的,就是为了赢利,因为只有赢利才能使企业健康、良性的发展。如果一家企业长期无法赢利,除非他存在其他的核心技术,否则无论这个企业家多有钱,他都一定会考虑改革,而不是明明确确的告诉你“我办企业不为了赚钱”。如果不为了赚钱,他不如把钱捐了。

所以,当你的公司作为非公益性企业,在开展业务时完全没有考虑赚钱,而是把资金投入到门面工程当中,并且开始吸收周围乡民的投资,那么这家公司则已经涉嫌非法吸收公众存款罪或非法集资罪。

五、虚构业绩盈利

此类诈骗行为在证券中介类诈骗以及私募类诈骗中尤为常见,在证券中介类诈骗案件中,基层员工往往每天都会收到由高层发过来的盈利曲线,告知该盈利系公司某某老师近期操盘效益。然而所谓的“盈利股票”往往每天都有所不同,事后伪造概率很大,员工也完全没有其他渠道核实该信息的真实性,此种公司,亦需提高警惕。

而在私募类诈骗案件中,还会存在高管要求虚构产品盈利,甚至是虚构投资方向的情况,如你供职的私募企业涉嫌上述情况,那么无论如何,请不要配合,并尽快辞职。

互联网社会的扁平化,使很多快速成功的例子放在了年轻人眼前,因此,大量年轻人在毕业后,总想着可以赶上“风口行业”,用最快的速度达到财富自由。但是,成功的人背后一定有其过人之处,如果你入职的行业也不存在技术壁垒,而又不需要你有任何特长,就可以使你的工资收入甩开同龄人,那么希望你小心了,你的收入,可能要以锒铛入狱为代价。